Datenquellen

CAMT.053 (Kontobewegungen)

Der ISO-20022-Standard, den jede deutsche Bank ausgibt. Yupana liest Buchungsdatum, Valuta, Betrag, Richtung, Verwendungszweck, Gegenpartei und die SEPA-Felder (Mandatsreferenz, Gläubiger-ID). Aus der Gläubiger-ID entsteht die stabilste Zuordnung, die es gibt: Sie ändert sich nicht, wenn der Anbieter seinen Buchungstext umstellt.

Zwei Wege hinein

Datei hochladen — unter Einstellungen → Kontoumsätze. Exportiert wird im Online-Banking („Umsätze exportieren”, Format CAMT oder XML). Yupana liest die Datei im Browser, zeigt Konto, Zeitraum und Buchungszahl und übernimmt sie erst auf Klick. Kein Server, keine Installation.

Bridge — ein kleiner Windows-Dienst, der einen Ordner überwacht und die Dateien verschlüsselt hochlädt. Sinnvoll im Dauerbetrieb, weil niemand mehr daran denken muss. Beschrieben unter Bridge.

Beide Wege schreiben in dieselbe Historie. Ein zweiter Import derselben Buchungen ist folgenlos: Yupana erkennt Dubletten über einen Schlüssel aus Bankreferenz, Konto, Datum, Betrag und Verwendungszweck.

BWA-Auswertungen (PDF)

Erkannt werden Kurzfristige Erfolgsrechnung, Jahresübersicht, Vorjahresvergleich, Wertenachweis, Summen-/Saldenliste und die Umsatzsteuervoranmeldung. Layouts von DATEV, Agenda, Addison und Lexware werden unterstützt; unbekannte Layouts nehmen wir auf Zuruf auf.

Beim Import prüft Yupana nach, ob die Summen der Auswertung zu ihren Positionen passen. Wo nicht, steht die Differenz mit Betrag da — als Hinweis, nicht als stiller Korrekturwert.

EcoDMS (Belegarchiv)

Yupana sucht zu jeder Buchung den passenden Beleg — über Betrag, Datum und Volltext. Gefundene Belege werden verknüpft; ein Klick öffnet das Original. Aus Verträgen liest Yupana zusätzlich Laufzeit, Kündigungsfrist und Mindestabnahme.

Microsoft 365 (Lizenzen)

Über Microsoft Graph kommen gebuchte Lizenzen, Zuweisungen und letzte Anmeldungen. Drei Fälle werden unterschieden, weil sie unterschiedlich kosten:

• Direktkauf — es gibt eine passende Abbuchung auf dem Konto.
• Partner-Vorteil — Lizenzen aus einem Microsoft-Partnerprogramm. Sie haben einen Wert, aber keine Zahlung; Yupana zählt sie nicht als Ausgabe.
• Weiterverkauf (CSP) — durchlaufende Posten für Kunden, entsprechend gekennzeichnet.

Was Yupana nicht anbindet

Kein PSD2-Zugriff auf Online-Banking, keine Kartenherausgabe, keine automatische Zahlungsauslösung. Bewusst: Ein Werkzeug, das nur lesen kann, kann auch nur lesen.